明年起在同一銀行借記卡開卡不能超4張

    銀監會日前已內部下發《關于銀行業打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》（以下簡稱《通知》），規定明年起同一客戶在同一機構開立的借記卡原則上不超過4張。而目前國內一些銀行規定，同一客戶的借記卡開卡數量最多為10張。在分析人士看來，這一規定將遏制銀行卡買賣等行為，為電信詐騙的銷贓設置障礙。

    據了解，《通知》規定，自2016年1月1日起，同一客戶在同一機構開立借記卡原則上不得超過4張（不含社保類卡）。同時，《通知》還規定“同一代理人在同一商業銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在柜面辦理卡片啟用后方可使用。”

    《通知》還要求，針對已經擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯系核查，發現非本人意愿辦理的，應中止服務。

    目前，工商銀行已率先響應，在其官網發布相關通知。此前大部分銀行自行規定，一張身份證在同一家銀行可以辦10張卡。

    《通知》還要求銀行嚴格執行銀行賬戶實名制，對借記卡數量、開辦流程進行把關，重點把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。

    據銀行人士介紹，這一規定是為了防止銀行卡買賣，避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手后會迅速將資金分成小數目的款項，通過網上銀行轉移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然后再從ATM機里將錢取走，這一過程也會大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。